存款5万被要求提供收入证明?青岛12家银行回应:不用!本人带着银行卡、身份证来就行!
半岛全媒体记者 徐抒彦 田坤
近日,浙江湖州一市民发布视频称,去银行存5万元现金,遭遇工作人员对于职业、现金来源等诸多问题的问询,并被要求提供收入证明等材料。此事引发高度关注,并登上热搜,网友对此说法不一。
2月8日,半岛全媒体记者对青岛12家银行的一线业务人员进行咨询,12家银行表示,把5万元存入银行,只需本人带着银行卡、身份证来就行,不要求提供背景材料、收入来源、用途说明等证明材料,也无需预约。
(相关资料图)
无需证明,本人带着银行卡、身份证来就行
中国工商银行青岛城阳支行营业部工作人员表示,本人存钱,拿着身份证、带着银行卡来就可以。当问及是否需要背景材料或者用途说明时,对方则表示“不需要!”并且存钱无需预约,随时都能来。
中国农业银行青岛团岛支行工作人员说:“存5万元现金,没有‘需要携带背景材料和用途说明’的说法,本人带卡带身份证来就可以办理,不需要预约。”
中国建设银行青岛崂山支行工作人员表示,将5万元存入账户无需特殊的材料,“如果金额比较大的话,比如50万元,可能做一些正常的问询,5万元则不需要。”
招商银行青岛李沧支行工作人员也表达了相似的观点,“存5万元,带着卡和身份证来就行,存钱超过50万元可能需要一些证明材料。”
中国光大银行青岛中央商务区支行的工作人员解答了记者的问题:“个人存现金5万元,不用材料,拿着身份证、银行卡过来,抽号、排队、存上就可以了。”
华夏银行青岛南京路支行的工作人员表示,拿着卡、身份证来,“柜台可能会有简单的问询,正常回答就好了,无需预约。”
浦发银行青岛分行工作人员表示,只需要带着身份证和银行卡过去存就行,无需证明。
兴业银行青岛分行工作人员也表示,“不需要提供证明,带身份证直接存,无需预约,但如果存的是零钱,则需要预约。”
部分银行会询问资金来源用途
部分银行表示,5万元以上的现金存款不需要提供相关材料证明,但是会进行正常的“询问”,了解资金的来源和用途。
中国民生银行香港东路支行工作人员表示,“会询问资金来源和用途,银行只是起到审查义务,存款本人对真实性负责,银行打印由本人签字。”
中国银行青岛辽阳东路支行工作人员表示,“存5万现金只需要带身份证,在银行填写存款信息单时填写个人的收入、资金来源等信息,不需要额外提供相关材料证明。”
交通银行青岛分行营业部工作人员表示,带着身份证即可,可能会问询一下资金来源和用途,但不需要提供相关材料证明。
中国邮政储蓄银行青岛分行营业部工作人员表示,可带身份证直接存,会问询一下资金的来源和用途。
存现金何故需要收入证明?
2022年1月底,中国人民银行等三部门联合印发了《金融机构客户尽职调查和客户身份资料及交易记录保存管理办法》(中国人民银行 银保监会 证监会令〔2022〕第1号,以下简称1号令),并于去年3月1日起施行。
其中提到:商业银行、农村合作银行、农村信用合作社、村镇银行等金融机构为自然人客户办理人民币单笔5万元以上,或者外币等值1万美元以上现金存取业务的,应当识别并核实客户身份,了解并登记资金的来源或者用途。
招联首席研究员董希淼指出,现金具有匿名、不可追踪等特点,大额现金往往被用来进行洗钱、逃漏税等不法行为,危害国家经济金融秩序。1号令有助于完善反洗钱监管制度,打击非法的现金使用行为,提高反洗钱工作水平,减少洗钱、恐怖融资等犯罪活动,更好地维护金融稳定和金融安全,对于普通自然人客户来说影响较小,不应过度解读和误读。
对我们普通储户有影响吗?
正常情况下,金融机构不需要客户填写信息或者提供证明材料,金融机构在简单询问了解后即可直接为客户办理现金存取业务并登记相关情况。只有发现交易明显异常、有合理理由怀疑交易涉嫌洗钱等违法犯罪活动时,才会向客户进一步了解情况。
据央行统计,目前我国超过5万元人民币的现金存取业务笔数仅占全部现金存取业务的2%左右,总体上看对客户办理现金业务影响较小。
- 存款5万被要求提供收入证明?青岛12家银行回应:不用!本人带着银行卡、身份证来就行!(2023-02-08 18:41:25)
- 福特汽车金融违规开展零售贷款业务收50万罚单,公司近年业绩连连倒退(2023-02-08 18:44:50)
- 最新快讯!连续一字跌停,多家公司提前锁定退市(2023-02-08 18:51:46)
- 当前快看:想念食品更新招股书:卖挂面年入20亿元 想靠预制菜破局(2023-02-08 18:46:59)
- 视讯!最天使曾轶可_最天使(2023-02-08 18:03:39)
- 环球观热点:中国建设银行2023年2月份最新存款利率:3年期定存利率最高(2023-02-08 17:47:35)
- 环球热讯:存款超5万要求提供收入证明?18家商业银行最新回应来了(2023-02-08 17:47:07)
- 动态:多家银行回应存钱提供收入证明 航空公司被要求停止低价机票投放 | 财经晚6点(2023-02-08 18:00:10)
- 世界今日讯!张启迪:黄金战略资产配置价值分析及展望(2023-02-08 17:45:04)
- 焦点资讯:去银行存5万要提供收入证明?兰州各银行:未有明确要求(2023-02-08 17:56:49)
- 【环球新要闻】康普化学接待6家机构调研:在手订单生产已排到8月份 将会引进30-50个博士(2023-02-08 17:56:40)
- 全球短讯!这家公司加码2.5亿“赋能”胶粘剂,业内多家公司扩产忙(2023-02-08 17:51:08)
- 天天看点:“盘中抓涨停”策略,抓涨停板股票需把握这几点(2023-02-08 17:44:27)
- 【环球播资讯】新朋股份涨停!特斯拉将揭晓宏伟蓝图第三篇章,产业链公司或受益(2023-02-08 17:38:09)
- 天天快资讯:反常一幕发生!年轻人排队提前还贷,最大症结不是银行(2023-02-08 16:58:33)
- 建行上海分行原行长林顺辉将出任建信人寿董事长(2023-02-08 16:51:48)
- 天天热讯:中信银行梅江支行暖心服务为客户办理特殊残损人民币兑换(2023-02-08 16:43:40)
- 微动态丨人保寿险开通理赔绿色通道 应对湖南许广高速公路望城段重大交通事故(2023-02-08 16:42:33)
- 世界要闻:美元存款利率“狂飙” 最高5.35%(2023-02-08 16:57:46)
- 【世界聚看点】2023年,TO B投资巨轮驶向何处?(2023-02-08 16:51:05)
- 天天要闻:新版必应有些什么变化?人类与计算机的交互方式大不一样了(2023-02-08 17:00:56)
- 天天观点:【深圳推手】周四市场预测及操作策略2.8(2023-02-08 16:43:20)
- 成飞 ChatGPT概念刺激,川大智胜8天5板涨超46%(2023-02-08 16:57:09)
- 当前关注:简述雷电是怎么形成的(2023-02-08 16:46:28)
- 天天新消息丨国信期货日评:金银窄幅震荡,郑棉弱势调整(2023-02-08 16:01:55)
- 太原老人专享消费券报名人数超了怎么办?(2023-02-08 16:10:03)
- 世界报道:【行业观察】支付减费让利政策在山西运城的实效与建议(2023-02-08 15:57:51)
- 即时:违规向房地产开发企业发放流动资金贷款等,宁夏灵武农商行被罚80万元(2023-02-08 16:06:03)
- 提前还贷难 背后有这些原因(2023-02-08 15:48:22)
- 全球速读:深圳罗湖:金融机构总部落户获最高5000万元奖励(2023-02-08 15:52:57)
-
天天看点:“盘中抓涨停”策略,抓涨停板股
抓涨停思路汇总:技术面OK+个股属性优质+票前准备。1、技术面上:1)时间节点上:①涨停...
-
【环球播资讯】新朋股份涨停!特斯拉将揭晓
2月8日午后,特斯拉概念股出现异动拉升。截至当日收盘,翔丰华(300890 SZ)涨12 16%...
-
天天快资讯:反常一幕发生!年轻人排队提前
“提前还贷还需要等将近5个月。”有博主分享自己提前还贷居然排到了6月下旬的消息,成...
-
建行上海分行原行长林顺辉将出任建信人寿董
今日了解到,建设银行上海分行行长林顺辉已赴任建信人寿,将出任该公司董事长一职。同...
-
天天热讯:中信银行梅江支行暖心服务为客户
近日,市民付女士匆匆来到中信银行天津分行梅江支行柜台,手里提着一大包经过污水浸泡...
-
微动态丨人保寿险开通理赔绿色通道 应对湖
2023年2月4日17时许,许广高速南往北方向676公里路段,先后发生多起交通事故,涉事部分...
-
世界要闻:美元存款利率“狂飙” 最高5.35%
钛媒体App2月8日消息,记者近期走访北京地区多家银行了解到,有城商行美元存款利率最高...
-
【世界聚看点】2023年,TO B投资巨轮驶向
冰点市场中,危与机也往往同在,能够在这次疫情长跑竞赛中抓得住火花的企业,也一定将...
-
天天要闻:新版必应有些什么变化?人类与计
财联社2月8日讯(编辑周子意)本周初,全球科技领域的一件大事莫过于:微软宣布正式将...
-
天天观点:【深圳推手】周四市场预测及操作
【深圳推手】周四市场预测及操作策略2 8【市场预测】周三市场高开低走,盘中曾尝试性...
- 滚动
- 综合
- 房产