焦点资讯:去银行存5万要提供收入证明?兰州各银行:未有明确要求
(资料图)
近日浙江湖州一位女子发视频称,去银行存5万元,被要求提供职业、收入证明等材料,无奈该女士直接抽走100元,只存49900元。该视频登上热搜后,引发网友对银行柜台存取款政策的关注。
2月8日,奔流记者了解到,“女子去银行存5万要提供收入证明”所反映的情况仅是个案,目前,并未有银行明确要求提供收入证明等资料,但有银行会进行正常的问询。去年央行曾发布关于存取款的新规,确实有5万元以上现金存取业务的相关规定,但由于“技术原因”暂缓执行。
在视频女子所在的浙江,为三个大额现金管理试点地区之一,原则上需要至少提前1天进行预约方可办理,同时需要在办理业务时进行登记。
目前,在银行柜台办理人民币单笔超过5万元(含)的现金存款业务时,都需要核对账户所有人有效身份证件并留存有效身份证件电子影像。正常情况下,金融机构在了解后会直接办理。
“银行的大额授权起点金额为人民币5万元,工作人员需要口头询问来源用户信息并录入系统,但没有规定要用户提供材料证明,只有在依法并有理由认为可能涉嫌洗钱等活动时,按规定会进一步了解情况。”浙江一家银行工作人员向奔流新闻记者介绍。
2月8日,奔流新闻记者走访兰州几家银行了解到,用户个人到银行存储5万元现金,银行需要提供个人身份证在系统中核实、查询用户信息,假如属于新客户开卡办理存储,会在首次开卡填表时了解用户个人信息,这都属于办理业务的常规询问,目前还没有提供收入证明的要求;大额存储或者取现超5万元需要提前一个工作日预约,办理时携带身份证、银行卡。若一次性存入大笔金额可提前咨询银行有其他政策。
随后记者还致电了外地几家银行,各家银行执行的标准并不完全相同。北京一支行工作人员表示:“一次性存入资金超过5万元,银行需要口头询问了解,存入金额超过20万元需要用户提供相应的纸质材料。”
那么所谓的收入证明是什么呢?工作人员说,与贷款一类的收入证明差不多,由所在单位财务部门开具,假如是个体工商户,收入的流水单等也属于纸质资料,落实到具体的,各家银行并不完全相同,可根据办理的业务类型咨询银行工作人员。
文丨奔流新闻记者 徐静雯
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