环球热头条丨投资做到哪几步,才能安全?
巴菲特曾说过:投资的第一准则是不要亏损,第二准则就是不要忘记第一准则,这就是投资所有的准则。
但很多投资者,尤其是新手,往往想的更多的是“赚钱”,“不亏损”很多时候会被忽略。
结果可能就会导致我们经历的亏损远远多于赚钱。
(相关资料图)
注意,此处的“亏损”或“风险”,并不是短期的波动,而是指本金的永久损失,是指价格跌下去就再也涨不上来了,或者过十年涨上来也没意义了,早已远远跑输通胀。
那么,怎样才能做到不亏损或者少亏损呢?有没有科学合理的方法可以参考?今天老道就和大家详细讲讲。
开始之前,老道给大家推荐一款靠谱的投研工具——估值宝,里面收录了上市公司的众多财务指标,比如主营业务、净利率、毛利率、ROE等,能够帮助投资者们提高对公司的分析能力。
除此之外,工具之中还有相关的课程详细讲解投研方法,道友们可以免费学习,扫描下方二维码,赶快进群体验吧~
1、预防亏损
需要说明的一点前提是,投资体系本质上不是牛股筛选机制,而是风险排除机制。
是不是牛股大多是后验的,而且其中的市场偏好问题很难预测,但风险范围则是可以提前锁定的。一旦风险锁定,剩下的只是赚多赚少的问题。
也就是说,在投资之前,我们首先要排除有风险的公司(包括在经营、业务、财务、法律、股东等方面的风险)。
有一些公司可能短期内因为市场热点炒作,价格快速拉升,但是由于基本面风险多,热点一过,价格又会快速下挫,形成倒V走势,大多数在山顶追多的普通投资者就要损失惨重。
怎么判断公司的风险,就需要对公司的基本面进行研究分析,这包括很多方面的内容,如果你嫌麻烦不想做深入分析,那么这里也有一个简便的方法可以用,那就是利用估值宝这个工具。
估值宝已经把公司存在的风险都总结到“风险提示”中了 。如下图所示:
数据来源:估值宝
通过这一个板块,我们可以很清楚的了解公司目前存在的一些风险,避免投资基本面太差的公司,从而导致亏损。
总之,道友们在投资时,永远要把“风险防范”放在第一位,保证在不亏损的情况下,再去谋求收益。
2、谋求收益
预防亏损是第一步,接下来我们就要考虑收益问题。谋求投资收益是我们做投资的最终目的,收益率不用过高,但至少要跑赢通胀。
老道此前多次讲过,公司股价是由业绩驱动的:股价=每股收益*市盈率。
而业绩(每股收益)则是由公司的基本面决定的。所以在提高收益方面,我们需要考虑公司以下几个基本面:
1、公司的主营业务情况
价值投资者看重的是股票背后的公司,所以,买股票之前,我们需要知道公司的情况。
第一,了解公司的主营业务和主要产品情况。
也就是说要知道公司是做什么的,主要靠什么赚钱,弄清这一点很重要。
首先,成长潜力高的行业,具有更强的支撑企业高速增长的潜力,所以对于高景气度的行业,市场往往给予更高的估值。
其次,市场上会有这样一些公司:“啥火做啥”,专注蹭热点。对于这样的公司,如果你不了解他的真正主营业务,可能就中了圈套。
第二,需要了解公司的行业地位,龙头公司或者某些具有独特技术工艺的公司往往具有更强的竞争力,市场会给予更高的估值。
我们可以通过“估值宝”工具来查看企业的行业排名情况:
数据来源:估值宝
2、公司的经营业绩
一般情况下主要从成长能力、盈利能力、运营能力、偿债能力几个方面衡量企业的经营情况。
数据来源:估值宝
成长能力:衡量指标包括营业收入、净利润与扣非净利润的增长速度,一般情况下三者是同比例增长的。
增速越高越好,20%以上为良好,30%以上为优秀。
盈利能力:衡量指标包括销售毛利率、销售净利率、净资产收益率(ROE)。
一般情况下,销售毛利率与销售净利率越高越好。
但是不同行业的差别会比较大,所以一般进行同行业不同公司比较和同公司不同时期比较:
同一行业:销售毛利率与销售净利率越高的公司越好;同一公司:销售毛利率与销售净利率逐渐提升的公司更好。
运营能力:衡量指标包括存货周转率、应收账款周转率、资产周转率。
一般都是同行业不同公司或同公司不同时期比较,指标越高越好。
偿债能力:衡量指标包括资产负债率、有息负债率、流动比率等。
以上这些指标都可以在“估值宝”中自由选择同行业其他公司进行对比分析。
3、股东的回报情况
买入股票后,我们就成为这家上市公司的股东了,这时候,我们最关心的就是公司是否能持续的为股东带来回报。
对于这个问题,主要是看净资产收益率ROE(也称“股东权益回报率”):用以衡量公司运用自有资本的效率,反映企业为股东创造价值的能力的指标,该指标越高,说明投资带来的受益越高。
数据来源:估值宝
具体的判断标准是:
ROE>15%即为良好状态,ROE>20%即为优秀状态(满足这一个标准,就能剔除绝大部分的A股上市公司)。
通俗的来说,就是股东投入100万,公司每年能带来的净利润超过15万,该公司的盈利水平就比较良好;
若公司每年能带来的净利润超过20万,那该公司的盈利水平就比较优秀。
3、老道总结
总之不论什么时候,做投资一定不能盲投,我们要时刻清楚投资的目的是什么——实现资产的保值增值。所以首先要剔除那些风险公司,使我们不会亏损;再寻找可以好公司,获取高投资回报。
当然,关于安全投资的方法和注意事项,还有很多。以上只是给大家提供一个简易上手的思路,随着投资知识和经验的增加,水平自然也就会慢慢提高。
在这个过程中,拥有一个靠谱的投研工具就十分重要了。
老道给大家推荐估值宝,里面收录了上市公司的众多财务指标,比如主营业务、净利率、毛利率、ROE等,还有很多估值方法,能够帮助投资者们提高对公司的分析能力。
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