“宁赢红利精选”近一年收益超8%,领跑混合类理财榜单,偏爱城投债丨机警理财日报
据南财理财通最新数据,截至2023年2月28日,今年以来全市场已发行净值型银行理财达3,284只。
从风险等级来看,产品风险等级主要集中在二级(中低风险)。其中,一级(低风险)的产品占比3.44%,二级(中低风险)占比87.03%,三级(中风险)占比7.86%,四级(中高风险)占比0.4%,五级(高风险)占比1.28%。
从投资性质来看,固收类产品占比96.58%;混合类产品占比2.01%;权益类产品占比0.4%;商品及金融衍生品类产品占比1.01%。由此看出,固定收益类产品仍占据理财产品的主流。
【资料图】
注:收益/回撤=(近1年收益率-近1年现金类产品7日年化收益率均值)/近1年最大回撤;其中,据南财理财通数据,近1年现金类产品七日年化收益率均值为2.428%。
本文榜单排名来自理财通AI全自动化实时排名,如您对数据有疑问,请在文末联系助理进一步核实。
据南财理财通数据,截至2月24日,在投资周期为6-12个月的公募混合类理财产品近一年收益排行榜中,有8家理财公司产品上榜。其中,光大理财和交银理财各占2席;宁银理财、信银理财、兴银理财、浦银理财、中银理财和华夏理财各占1席。本次上榜产品的投资周期均为12个月。
从风险收益情况看,宁银理财“宁赢红利精选混合类理财产品1号”凭借近一年8.56%的净值涨幅位列榜首,但同时该产品近一年最大回撤和波动率分别为5.49%和6.21%,净值波动较大。
光大理财“阳光橙增盈1号”和信银理财“安盈象平衡精选一年定开1号”分别以近一年5.11%和4.27%的收益率位居第二和第三。这两只产品回撤控制能力较强,近一年最大回撤均在2%以内。
从绩效指标“收益回撤比”来看,光大理财“阳光橙安盈1号”表现较好,近一年收益回撤比为2.8246。信银理财“安盈象平衡精选一年定开1号”和光大理财“阳光橙增盈1号”在该指标上也有不错表现,收益回撤比分别为1.6966和1.5485。
值得注意的是,本次榜单仍有4只上榜产品跑输现金类产品七日年化收益均值,收益回撤比为负。
“宁赢红利精选混合类1号”以近一年涨幅8.56%领跑榜单,城投债持仓达28.21%
本期,课题组以榜单冠军产品“宁赢红利精选混合类理财产品1号”为样本进行分析。
据南财理财通数据,“宁赢红利精选混合类理财产品1号”成立于2021年11月4日,属于混合类非保本开放式净值型产品。其最短持有期为365日,风险等级为PR4(中高风险),首个投资周期的业绩基准为年化3.5%-9.5%。
据2022年四季报显示,该产品年末资产净值为3.57亿,远超首期初始募集金额1.6052亿元。截至2022年末,该产品近一年净值上涨4.69%。截至2023年2月22日,其单位份额累计净值为1.099785。
从资产配置来看,经穿透后,该产品期末投资组合持有49.64%的债券、46.5%的股票、1.98%的其他股权资产、1.52%的存款和0.38%的其他债权类资产,不涉及商品及金融衍生品资产。
(数据来源:“宁赢红利精选混合类理财产品1号”2022年Q4投资报告)
从2022年末前十大持仓来看,该产品主要投资了固收类资管计划、非公开定向债务融资工具(PPN)、国企私募债、 政金债、国企中期票据(MTN)和国有企业股份,其中债类融资工具的资产评级均在AA+(含)以上。涉及的行业包括租赁和商务服务业、建筑装饰、水利交通、国有银行以及电力热力的生产和供应。
值得注意的是,该产品前十大资产中投向非公开定向债务融资工具(PPN)的资金合计占资产净值的16.7%。其中,“21钱江投资PPN001”是规模最大的一笔,发行利率为3.9%,占资产净值的8.29%。该债券由浙江钱江湾区投资开发有限公司发行,该公司主营房地产业务,实控人为海宁市财政局。截至2023年2月27日,“21钱江投资PPN001”最新成交收益率为4.1153%,剩余代偿期为“1.78年+2年”,1.78年后可选择行权。
“21海宁仰山PPN001”是该产品前十大资产中的第2笔PPN,占资产净值的5.59%,其发行人为海宁仰山实业集团有限公司,主营建筑装饰业,发行利率为3.97%,剩余代偿期为1.91年。
该产品持有的第3笔PPN为“21浦口交通PPN003”,由南京浦口交通建设集团有限公司发行,涉及行业为水利、环境和公共设施管理业,发行利率为4.05%,剩余代偿期为1.46年。
另一点值得注意的是,从发债主体性质来看,该产品前十大资产中有6笔城投债,分别为21钱江投资PPN001、21锡山01、21海宁仰山PPN001、21科学广州MTN001、20绍滨02和21浦口交通PPN003,合计占产品资产净值的28.21%。
该产品前十大资产除持有债券外,还持有权益资产,分别为位列第九和第十大资产的工商银行和洪城环境。截至2月28日,该两只股票的近一年涨幅均为负数,分别为-1.99%和-6.25%。
从综合费率来看,该产品费用并不低。假设持有一年,在无优惠的情况下,根据第一档费率,其综合费率约为2.201%(不含浮动管理费);在优惠费率期间免收申购费后,综合费率为1.001%(不含浮动管理费)。
(表1:“宁赢红利精选混合类理财产品1号”费用表)
(数据来源:南财理财通研究组整理)
(数据分析师:张稆方;实习生:覃敏仪)
- “宁赢红利精选”近一年收益超8%,领跑混合类理财榜单,偏爱城投债丨机警理财日报(2023-03-01 18:49:49)
- Swisse钙片遭消费者投诉,Swisse曾涉多个产品责任纠纷(2023-03-01 18:43:40)
- 【环球速看料】没点独门绝技,真不敢挤最近的广州地铁(2023-03-01 18:58:46)
- 环球热头条丨破除“金融精英论”!银行也要跟着降薪么?(2023-03-01 17:46:32)
- 今日热搜:贺利氏:近期金价反弹或难持续(2023-03-01 18:04:46)
- 华大九天:公司部分EDA工具可支持5nm先进工艺制程(2023-03-01 18:04:58)
- 男子1216元存银行20年,20年后取钱被扣一千多元本金只剩80多元(2023-03-01 17:47:19)
- 真实事件!男子1.1亿存银行后消失不见,银行:全都帮你还债了(2023-03-01 18:01:29)
- 世界通讯!纳睿雷达在科创板上市:总市值达93亿元,2022年营收约2亿元(2023-03-01 17:45:51)
- 每日焦点!去年亏了20亿,亏损扩大近6倍!理想汽车卖一辆亏1.5万(2023-03-01 17:50:59)
- 报道:百甲科技3月2日北交所申购:发行价4元/股 发行市盈率16倍(2023-03-01 17:42:15)
- 首个完整财年实现盈利,唯品富邦消金是如何做到的?(2023-03-01 17:39:11)
- 当前消息!国信期货日评:多空博弈燃油震荡,沥青上涨兑现原油涨幅(2023-03-01 17:13:23)
- 即时:公务员基本工资构成_公务员的基本工资(2023-03-01 16:59:54)
- 聚焦:货币资金舞弊风险识别与防范(2023-03-01 16:51:36)
- 2015年,河南大妈228万巨额存款不翼而飞,银行却说:和我们无关(2023-03-01 16:49:32)
- 跨越1100公里的上门办理业务,这是肥城农商银行的暖心服务(2023-03-01 16:47:10)
- 上海推出“用一份报告代替一摞证明” 助力企业减负增效(2023-03-01 16:56:42)
- 【天天新视野】行业观|又一地省联社改革方案出炉 山西省联社宣布组建山西农商联合银行(2023-03-01 17:05:14)
- 世界观速讯丨四万家跨境电商艰难蝶变:跨境电商的“微笑曲线”复合路径(2023-03-01 16:49:43)
- 环球热头条丨僵尸VC基金来袭(2023-03-01 16:45:38)
- 客户癌症住院,合众人寿50万理赔为其提供有利保障(2023-03-01 15:49:59)
- 天天快资讯:中小房企融资难,全国政协委员林龙安:应将房地产企业列入地方银行白名单(2023-03-01 16:03:00)
- 【全球时快讯】河南商水县:农商银行自媒体为乡村振兴插上“金翅膀”(2023-03-01 15:59:57)
- 金价再涨!2023年3月1日各大金店黄金价格多少钱一克?(2023-03-01 15:55:48)
- 全球新资讯:60天零成交 港漂银行爬上沉默之丘(2023-03-01 15:44:21)
- 环球时讯:基建投资高景气稳了!财政政策再加力,如何把握投资机会?(2023-03-01 15:53:03)
- 【聚看点】去年基民亏惨?这三只基金近一年涨幅40%以上(2023-03-01 15:54:56)
- 环球今热点:【20230301收评】突破与否的关键时刻(2023-03-01 15:47:02)
- 天天消息!俄能源公司:预计2023年油市高度波动 价格将在80至110美元之间(2023-03-01 15:09:52)
-
当前消息!国信期货日评:多空博弈燃油震荡
股指资金乐观股指多单持有今日股市早盘低开走高全天震荡上行市场情绪方面两市上涨3300...
-
即时:公务员基本工资构成_公务员的基本工
1、公务员工资由哪些方面构成?公务员工资由四个方面构成:一是基本工资,二是津贴,三...
-
聚焦:货币资金舞弊风险识别与防范
资金是企业持续发展的源泉之一,企业一旦出现资金断裂,就会面临破产的风险,识别和有...
-
2015年,河南大妈228万巨额存款不翼而飞,
在大多数人眼里,将钱存在银行里是最安全的,但没想到在银行里却发生了一件离奇的事。2...
-
跨越1100公里的上门办理业务,这是肥城农商
通讯员刘平“感谢你们不远千里为我办理业务,为你们的服务速度点赞!”客户激动的握着...
-
上海推出“用一份报告代替一摞证明” 助力
央视网消息:近日,上海市人民政府办公厅印发《关于推行市场主体以专用信用报告替代有...
-
【天天新视野】行业观|又一地省联社改革方
钱晓睿 文财经网金融讯山西省联社宣布启动山西农商联合银行组建工作,全国已有六地确...
-
世界观速讯丨四万家跨境电商艰难蝶变:跨境
来源:经理人传媒旗下《经理人》杂志四万家跨境电商艰难蝶变2022年,继上一年亚马逊对...
-
环球热头条丨僵尸VC基金来袭
1 科技估值暴跌重创风投市场2 未来几年50%的风投公司将无法筹集到下一只基金3 僵尸...
-
客户癌症住院,合众人寿50万理赔为其提供有
“购买了保险很多年,但真没想到什么时候会用到,当疾病来临的时候,知道自己有50万的...
- 滚动
- 综合
- 房产