近期，有市场传言称，“部分地区银行对Ⅰ类账户设置了交易限额，每天上线为5000元”。记者对多家银行调研发现，上述现象不仅确实存在，甚至还有银行表示，不排除部分客户的银行账户转账交易限额还会低于5000元，具体要根据客户的情况来判断。

多家银行限制线上转账交易额度

2月27日，记者对多家银行网点及相关客服人员采访发现，确实存在部分银行对Ⅰ类账户设置交易限额现象，并主要体现在银行非柜面业务的相关交易上。

(资料图)

招商银行从业人员张明（化名）表示，当前，该行的非柜面转账就存在一定额度限制要求，甚至不排除有的客户银行Ⅰ类账户即使转账额低于5000元，也同样被限制的可能性。

“具体线上交易限额为多少，要根据客户所持有银行账户的开户地区、对银行账户的使用情况、相关资产状况等信息结合来看，不同地区的银行相关政策也会有所不同。”张明表示，“当前，对上海地区的银行开户账户而言，一般转账限额普遍在5000-20000元的范围之内。”

“如果是一些刚刚开设的银行账户，或者是一些开户时间比较久但不常被使用的“老”账户，确实可能会存在非柜面转账被限制低于5000元。”张明解释，这主要在于银行无法准确核实其账户的使用情况，所以出于对其交易风险的考量，对交易金额进行了一定限制。

“如果遇到这种情况，客户可以去银行线下网点的柜台，办理一下转账提额的业务即可。”

此外，记者也以消费者身份致电了多家国有银行及股份制银行，普遍了解到的情况是，对银行非柜面交易额度做出调整。不过，此番调整也并非针对所有人，而是视客户的个人情况而定。

目前，中国银行客服表示，银行对Ⅰ类、Ⅱ类银行卡的非柜面交易额度做出调整。农业银行客服人员表示，银行卡非柜面交易限额视客户的个人情况而定，具体额度需要通过柜台查询。

建设银行客服人员表示，该行非柜面交易限额没有明确额度限制，主要是依据客户以往的交易习惯进行调整。“若客户需要调高限额，可携带身份证、储蓄卡前往营业厅申请提高。”

不过，多数银行从业人员表示，目前在柜面交易上没有固定的额度限制要求，一切如常。

对电信网络诈骗整治的再次升级

据记者多方了解来看，当前，商业银行之所以对客户的线上转账交易进行了额度限制，主要是为了响应监管机构对银行卡实行分类管理的相关要求，防范电信网络诈骗问题所致。

在业内人士看来，此番多家银行对客户个人线上账户转账额度的限制虽然并未是业内首次，但毋庸置疑的是，这也是银行业对电信网络诈骗问题整治的又一次升级。

据悉，早在去年，已经有光大银行、浦发银行、农业银行等多家银行也曾相继发布公告表示，下调个人账户线上相关业务交易限额，包括线上转账限额及网上支付交易限额等。

此外，为铲除电信网络诈骗、跨境赌博犯罪滋生的土壤，在去年不少银行还积极开展了包括清理睡眠账户、严格限制开户、“断卡”行动等多项整治活动。

在业内人士看来，银行加强个人账户和卡片管理是大势所趋。

来源‬｜中国基金报

桂林日报社新媒体运营部出品

关键词： 电信网络 多家银行 银行账户