天天百事通!记者调查:银行卡单日交易限额5000元?
(资料图片仅供参考)
这两天,北京地区有银行对借记卡非柜面渠道交易限额5000元的事情,引发了各方热议。所谓非柜面,是指网上转账、网银业务、线上支付、ATM机取款等,那么上海地区情况如何?记者走访了多家银行网点,发现5000元限额,与银行建立的反电信诈骗、反洗钱的识别系统有关。
一家国有银行的工作人员进行了详细解释。 某国有银行松江支行营业部工作人员说:“一般的话都是开户行限额的,很多人现在都是5000块。 比如说你可能频繁小额支付,然后频繁大额转账,这种都会给限额的。去年就开始大规模这种。”
记者了解到,主流银行各自建立了一套反电诈、反洗钱的识别系统。通常情况下,总行层面会在系统中推送名单,各支行网点会认领在自己这里开户的可疑账户,然后进行人工甄别,处置方式不仅有“降低电子渠道限额”,还有“只收不付”、“增强客户身份识别”等措施。
除了高频转账、小额支付会触发预警外,银行卡登记的个人身份信息不全也会引发问题。上海银行近期在官网发布公告,为了履行反洗钱、反诈义务,对于客户信息缺失的,会采取限制金融服务,其它银行的政策也基本类似。
遇到这种情况,客户需持身份证和银行卡到柜面,并提供材料证明来解除限额。记者走访中发现,有些银行的政策比较严格,即便提供了材料,短期内仍然无法自由使用。
业内人士表示,在反诈、反洗钱背景下,这种现象将会长期存在,对此,银行应当进一步优化模型。
复旦大学金融研究院兼职研究员董希淼表示:“对账户异常交易、非柜面交易限额设置、识别不够精准,会产生一些误伤的行为。那怎么来把握这个度?要利用大数据手段,进行更加精准的研判,然后进行设置,包括调整模型、调整参数。”
(看看新闻Knews记者:马婕 李刚 实习编辑:汤瑷玮)
- 天天百事通!记者调查:银行卡单日交易限额5000元?(2023-02-26 20:49:13)
- 世界信息:华秦科技:2022年度归母净利润3.33亿元,同比增长42.93%(2023-02-26 20:39:14)
- 南昌助推民宿业高质量发展(2023-02-26 20:12:31)
- 当前速递!世界著名科学幻想小说选介(2023-02-26 19:59:17)
- 中卫这里一银行因违规收取费用等,被罚40万,没收违法所得25.3元.....(2023-02-26 20:05:04)
- 当前讯息:大道至简地炒股:向上跳空放量买入,向下跳空放量清仓,点醒散户(2023-02-26 20:02:02)
- 世界快播:东北女子将1000万存入银行,第三天傻眼了,银行:钱已被质押82年(2023-02-26 19:57:43)
- 周评 | 回溯这堂金融风险公开课:畅谈从华夏人寿到瑞众人寿(2023-02-26 19:42:14)
- 焦点报道:中国社科院郑秉文:公众的企业年金个人投资选择权要尽快回归个人(2023-02-26 19:01:48)
- 全球快讯:监管月内两次表态“提前还款”,释放了哪些信号?(2023-02-26 18:57:28)
- 环球快消息!农村信用社3月最新利率,5年期高达3.95%!存5万利息能拿6000元?(2023-02-26 17:43:15)
- 【全球热闻】资金面惊现重大信号,高手看好这些赛道!第五期比赛明日开始,人人都能获奖!(2023-02-26 17:42:37)
- 微头条丨老年人去银行取钱,忘记带卡怎么办?教你一招,不用卡也能取到钱(2023-02-26 17:47:56)
- 这家银行利率居然高达4.05%!存30万能拿6万的利息?到底可不可靠(2023-02-26 18:05:37)
- 微信不用绑定银行卡也可以提现!老人也能一学就会(2023-02-26 18:02:18)
- 环球视讯!新华全媒+丨探访铝车轮行业“灯塔工厂”(2023-02-26 17:07:45)
- 天天新动态:“财富自由”是伪命题,认真你就输了(2023-02-26 16:52:28)
- 天天短讯!让银行出证明才还款?“胜之不武”却又“大快人心”(2023-02-26 17:03:02)
- 环球短讯!存款猛增,却不敌负债,2023该怎么办?(2023-02-26 15:45:26)
- 天天快资讯丨中国“捡钱”时代已到来:“周线突破”只只都涨停,看懂发大财!(2023-02-26 15:55:00)
- 【环球新视野】下一轮牛市即将来临?若你只有8万本金,不妨死磕这“七大口诀”(2023-02-26 15:53:34)
- 全球新消息丨北京金融监督管理局副局长王颖:将大力支持数字化财富管理创新(2023-02-26 15:42:00)
- 世界视讯!2023,四大行加息?存款10万,利息1.5万,利率还会更高?(2023-02-26 15:56:28)
- 世界今热点:首轮投放5亿元!2023年“惠购湖北”消费券即将投放(2023-02-26 14:54:30)
- 巴菲特给股东写第45封信,2023年,揭示了哪3点重磅投资诀窍呢?(2023-02-26 14:54:32)
- 【全球新视野】流感后咳嗽不停 试试中药连花清咳(2023-02-26 14:38:05)
- 东菱DL-KF500(2023-02-26 14:12:29)
- 环球速看:梦物语(2023-02-26 13:57:50)
- 全球观天下!救贫贫不离,穷人匮乏的不仅仅是投资思维(2023-02-26 13:47:19)
- 【全球聚看点】银行业风暴!16家银行被罚138亿,又一家华尔街巨头卷入!下一家是谁?(2023-02-26 13:55:13)
-
微头条丨老年人去银行取钱,忘记带卡怎么办
昨天我在家里休息,我爸说他要去银行取钱,不然身上没点现金,总是觉得不放心。我本来...
-
这家银行利率居然高达4.05%!存30万能拿6万
家里亲戚说想要去银行存定期拿点利息,主要是看到银行对外公布称有存款的利息可以在4%...
-
微信不用绑定银行卡也可以提现!老人也能一
通常情况下,我们要利用微信转账的时候,都是会将微信账号和自己的银行卡进行绑定,之...
-
环球视讯!新华全媒+丨探访铝车轮行业“灯
新华全媒+丨探访铝车轮行业“灯塔工厂”---开年之时,位于河北省秦皇岛市的这座铝车轮...
-
天天新动态:“财富自由”是伪命题,认真你
□徐林生近日,上海80后夫妻在社交媒体称存款到300万元,决定双双“退休”,引发热议。...
-
天天短讯!让银行出证明才还款?“胜之不武
□朱少华人去世后,信用卡欠款是否需要家人代还?近日,浙江省台州市一男子去世后,银...
-
环球短讯!存款猛增,却不敌负债,2023该怎
潮新闻·钱江晚报2月25日报道,80后魏女士去年7月份买了一款某国有银行180天理财产品,...
-
天天快资讯丨中国“捡钱”时代已到来:“周
善猎者必善等待,机会经常有,这不是问题,问题是你是否总是有耐心等到机会出现的时候...
-
【环球新视野】下一轮牛市即将来临?若你只
如果你不能走出谷底,你就必须放弃。一些股票的走势就像“一条东流的河流”。如果你干...
-
全球新消息丨北京金融监督管理局副局长王颖
新京报贝壳财经讯(记者张晓翀)2月26日,北京市地方金融监督管理局副局长王颖在第五届全...
- 滚动
- 综合
- 房产