全球快看点丨祸不单行!美联储援助也难!穆迪:下调美国银行系统前景展望至负面
智通财经APP获悉,美国评级公司穆迪将整个银行体系的评级从稳定下调至负面,这对本已步履蹒跚的银行业构成了沉重打击。
作为全球三大评级机构之一,穆迪表示做出上述决定的原因是一些主要银行倒闭,促使监管机构周日介入,为储户和其他受到危机影响的机构推出了一项大规模救助计划。
穆迪表示,“我们已将对美国银行体系的展望从稳定转为负面,以反映在硅谷银行(SIVB.US)、Silvergate银行和签名银行的存款挤兑以及硅谷银行和签名银行的倒闭之后,经营环境迅速恶化。”
(相关资料图)
在此之前,穆迪周一晚些时候警告称,它要么下调七家独立银行的评级,要么将其列入下调评级的审查名单。
这些举措很重要,因为它们可能会影响信贷评级,进而影响该行业的借贷成本。
在下调整个行业评级时,标普指出了美国政府为支撑受影响银行而采取的特别行动。但该行表示,其他有未实现亏损或未投保储户的机构仍可能面临风险。
美联储建立了一个机制,以确保遭遇流动性问题的银行能够获得现金。财政部为该计划提供了250亿美元的资金支持,并承诺硅谷银行和签名银行账户上超过25万美元的储户可以完全取回他们的资金。
但穆迪表示,担忧依然存在。“那些有大量未变现证券损失、拥有非零售和无保险美国储户的银行,可能仍对储户竞争或最终外逃更为敏感,这将对融资、流动性、盈利和资本产生不利影响。”
尽管评级下调,银行类股仍强劲反弹。SPDRBank ETF早盘上涨近6.5%。主要股指也均走高,道琼斯工业股票平均价格指数上涨近450点,涨幅1.4%。
穆迪周一下调了签名银行的评级,并表示将取消所有评级。它将以下机构列入了可能下调评级的审查名单:First Republic(FRC.US)、IntrustFinancial、UMB(UMBF.US)、Zions Bancorp(ZION.US)、Western Alliance(WAL.US)和Comerica(CMA.US)。
该公司指出,长期的低利率加上与新冠疫情相关的财政和货币刺激措施,使银行业务复杂化。
例如,硅谷银行发现自己持有的长期美国国债造成了约160亿美元的未实现损失。随着收益率上升,这些债券的本金价值被侵蚀,并给该银行带来了流动性问题。长期以来,该银行一直受到无法从传统机构获得融资的雄心勃勃的科技投资者的青睐。硅谷银行不得不亏本出售这些债券以履行义务。
美联储在应对通胀飙升之际加息。通胀飙升导致物价升至40多年来的最高水平。穆迪表示,预计美联储将继续加息。
穆迪表示:“我们预计压力将持续存在,并因持续的货币政策收紧而加剧,利率可能会在更长时间内保持在较高水平,直到通胀恢复到美联储的目标范围内。”“在多年的低融资成本之后,美国各银行现在还面临存款成本大幅上升的问题,这将降低银行的收益,尤其是那些固定利率资产占比更高的银行。”
该公司表示,预计美国经济将在今年晚些时候陷入衰退,这将进一步给该行业带来压力。
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