焦点资讯:黑天鹅!美联储降息?
美国硅谷银行遭遇挤兑破产,这是自2008年雷曼事件迄今,最大的黑天鹅。爆雷引发蝴蝶效应,储户疯狂挤兑、银行股暴跌,美联储“热度”飙升。
(相关资料图)
硅谷银行为何爆雷?这次事件会让美联储降息吗?美国黑天鹅,对国内市场又有哪些影响?
一、滥发货币,激进加息,硅谷银行破产
2020年,美国面临疫情和经济衰退双重危机,为提振经济,3月份美联储提出无限量量化宽松,也就是疯狂向市场撒钱,滥发货币导致流动性泛滥。
流动性过剩也不是好事,银行手里的钱太多了,贷款需求又少,就大量买入美国国债。
同时滥发货币导致通胀严重,2022年3月美联储宣布开始加息,截至2023年3月,一年时间累计加息450个基点(4.5%)。
由于债券价格和利率成反比,银行之前购买的债券价格大幅下跌,美国银行系统损失巨大。只不过刚刚好,硅谷银行在此背景下轰然倒下。
硅谷银行客户比较集中,存款客户多为科技企业,它的破产,让科技企业面临存款损失及生存困境,银行业和资本市场中弥漫着恐慌情绪。
自硅谷银行事件出现以来,美国三大股指均出现不同程度的下跌。其中纳斯达克指数下跌4%,道格琼斯指数下跌3%,标准普尔下跌3.7%。
二、美联储3月份会降息吗?
为应对疫情和经济衰退,美国货币超发带来高通胀;为了抑制高通胀,美联储持续加息。
目前累计加息450个基点,引发美国金融风险,但对于控制通胀,效果似乎并不明显。
就业和通胀等经济数据,是美联储比较看重的,对金融市场的表现不太在意。
但是,硅谷银行爆雷后,Signature银行、第一共和银行连续暴雷,美国银行业的风险仅露出冰山一角。美联储面临着巨大的金融风险,加息不再是那么容易的事情。
对于美联储3月份是否继续加息,国外券商都炸锅了。大多数观点认为美联储还会继续加息,个别券商认为3月会议可能会宣布降息。
结合美联储的日常作为及美国金融市场状况,继续加息的可能性更大,不过加息幅度可能缓和。另外,今晚即将出炉的美国CPI数据,也是影响加息幅度的因素。
三、对国内市场的影响
美国财政部、美联储、联邦存款保险公司联合出手,为硅谷银行储户兜底,遏制危机升级。
有两个应对措施:
联邦存款保险公司用存款保险基金,为储户兜底,保证储户存款不受损;推出银行期限资金计划,为银行提供流动性支持(借钱给银行)。短期看,两项措施对银行的资产端起到兜底作用,但存款流出是必然的,银行的危机并未完全解决。
美国的黑天鹅,控制得当对中国影响不大。如果海外金融风险传导,对中国的影响主要有:
1、影响科技行业的产品出口。
SVB银行的客户多为科技型企业,爆雷对科技企业是大利空。若科技公司受影响破产,中国科技产品的出口也会受影响。
2、恐慌情绪传导和外资抽逃。
流动性危机引发恐慌情绪,外资出于流动性和自保考虑会回流美国,对A股也有影响。
3.全球经济衰退,外需减少,贸易萎缩。
如果不能有效控制风险,美国很可能重陷经济危机。由于美元是世界货币,会波及全球经济,对进出口贸易造成冲击。
美联储加息是影响北向资金的关键因素,而北向资金的流向直接关系市场情绪。最近市场表现不佳,与此有很大关系。
当前中国经济正在恢复,A股的看点集中在新能源、信创、消费龙头上,市场以结构性行情为主,风雨过后,便是彩虹。
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