每日观点:多家上市银行披露亮眼业绩 机构资金大幅加仓
截至目前,共有招商银行、中信银行、平安银行、光大银行、常熟银行、浙商银行等多家银行披露了2022年报。《投资快报》记者梳理发现,多数银行2022年营业收入、净利润实现增长,资产质量稳中向好。此外,随着年报披露,上市银行最新的前十大流通股东名单出炉。2022年,部分银行获得社保基金、公募基金、外资机构等加仓。业内人士认为目前银行板块估值仍然处于低位,伴随后续经济指标持续改善,行业基本面将回升,估值空间有望进一步修复。
多家股份行公布亮眼业绩
【资料图】
目前已披露年报的6家上市银行业绩表现较为亮眼,多数银行营业收入和净利润实现增长。截至3月27日,有超过20家A股上市银行披露业绩快报,多家银行营业收入和归母净利润增速达到两位数。业内人士表示,受益于资产质量稳健、信用成本降低,上市银行净利润增速保持在较高水平。
年报显示,招商银行、中信银行、平安银行、光大银行2022年营业收入超过千亿元。其中,招商银行实现营业收入3447.83亿元,同比增长4.08%;中信银行实现营业收入2113.92亿元,比上年增长3.34%;平安银行实现营业收入1798.95亿元,同比增长6.2%;光大银行实现营业收入1516.32亿元,同比下降0.73%。
在净利润方面,平安银行、常熟银行的净利润增幅超过20%。年报显示,2022年常熟银行实现归属于上市公司股东净利润27.44亿元,同比增长5.56亿元,增幅25.39%;平安银行实现净利润455.16亿元,同比增长25.3%。招商银行、中信银行、光大银行净利润均有不同程度的增长。
在资产质量方面,部分银行不良贷款率有所下降,资产质量稳中向好。如中信银行在年报中表示,不良贷款继续“双降”。截至2022年末,中信银行不良贷款余额为652.13亿元,比上年末减少22.46亿元,下降3.33%;不良贷款率1.27%,比上年末下降0.12个百分点。浙商银行实现不良贷款率5年来首次下降,为1.47%,较2021年末减少0.06个百分点,但高于2020年的不良贷款率1.42%。
风险抵补能力方面,多家银行的拨备覆盖率持续增长。截至2022年末,常熟银行拨备覆盖率为536.77%,较年初提升4.95个百分点;平安银行拨备覆盖率为290.28%,较上年末上升1.86个百分点;中信银行拨备覆盖率为201.19%,比上年末上升21.12个百分点。
机构资金大幅加仓券商:估值或持续修复
随着年报披露,上市银行最新的前十大流通股东名单出炉。2022年,部分银行获得社保基金、公募基金、外资机构等加仓。平安银行年报显示,2022年四季度,该行获得外资机构瑞银环球资产管理(新加坡)有限公司增持124.06万股,截至2022年末,瑞银环球资产管理(新加坡)有限公司持股数量为4859.43万股。
中信银行、常熟银行获得社保基金加仓。中信银行年报显示,2022年四季度全国社保基金110组合增持4845.23万股,截至2022年末,全国社保基金110组合持股数量为1.3亿股,为中信银行的第六大流通股东。常熟银行在2022年四季度获得全国社保基金110组合、全国社保基金401组合增持。公募基金方面,2022年四季度上证红利交易型开放式指数证券投资基金增持中信银行523.02万股,易方达上证50指数增强型证券投资基金增持平安银行450万股。
业内人士认为,上市银行业绩整体表现向好,目前银行板块估值仍处于低位,估值有望提升。华西证券分析师刘志平表示,3月进入年报季,前期业绩快报显示上市银行整体业绩增速稳健、资产质量向好,目前板块静态市净率仍处于低位,伴随后续经济指标持续改善,行业基本面将回升,估值空间有望进一步修复。
万联证券银行业分析师郭懿认为经济修复符合预期,后续经济持续改善有望推动银行板块估值继续提升。需重点关注消费端增长的变动,以及居民端收入预期的变化情况。板块盈利方面,下半年部分银行的净息差有望边际企稳,受规模扩张支撑,一些城商行仍将保持较高的业绩增速。
中庚基金副总经理兼首席投资官丘栋荣在中庚价值领航年报中称,在经济回暖阶段,信贷的真实需求回升,金融让利的政策压力缓解,价格与息差下行压力减弱,银行盈利有回升空间。尤其看好有独特竞争优势、服务实体经济、触达零售终端的区域性或全国性银行,这类银行的共同特征是业务简单扎实稳健,客户结构多元化,基本面风险小,具有一定的成长性,估值较低且资产质量具有安全边际。
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