【报资讯】“现金新规”后产品持仓新变化,“日盈象日日鑫2号”青睐超短期融资券|机警理财日报
南财理财通课题组研究员 陈子卉
据南财理财通最新数据,截至2023年4月24日,今年以来全市场已发行净值型银行理财8,189只。
(相关资料图)
从风险等级来看,产品风险等级主要集中在二级(中低风险)。其中,一级(低风险)产品占比4.31%,二级(中低风险)产品占比85.33%,三级(中风险)产品占比8.38%,四级(中高风险)产品占比0.24%,五级(高风险)产品占比1.73%。
从投资性质来看,固收类产品占比96.13%;混合类产品占比2.09%;权益类产品占比0.39%;商品及金融衍生品类产品占比1.38%。由此看出,固定收益类产品仍占据理财产品的主流。
本文榜单排名来自理财通全自动化实时排名,如您对数据有疑问,请在文末联系研究助理进一步核实。
南财理财通数据显示,截至4月20日,在股份行理财公司现金类产品七日年化收益率榜单中,共有5家股份行产品跻身前十。其中平安理财和信银理财上榜产品最多,各有3只产品上榜;招银理财有2只产品上榜;浦银理财和光大理财各有1只产品上榜。(注:同系列产品只取一只)
平安理财“天天成长6号”七日年化收益达2.922%,夺股份行理财公司现金类产品榜首
相较上期同维度榜单(请见关联文章),本期榜单的上榜产品系列变化不大,平安理财“天天成长”系列、信银理财“固盈象天天利”和“日盈象日日鑫”系列产品进入榜单前十。
整体来看,本期有6只产品七日年化收益率超2.8%,上榜产品七日年化收益均值为2.78%,较上期上榜产品收益均值有所下滑,年化收益均值下降了22bps。
从收益上看,平安理财“天天成长6号3期”以2.922%的七日年化收益率位列本次榜单第一,招银理财“招赢日日欣3号D款”和“招赢日日金23号E款”位列本次榜单的第二位和第三位,收益率依次为2.92%和2.85%。
信银理财“固盈象天天利1号”规模猛增88.43倍
“现金新规”后现金类产品资产配置情况有何变化?本期《机警理财日报》就信银理财“固盈象天天利”和“日盈象日日鑫”这两只新进榜单的产品进行简析。
信银理财“固盈象天天利1号D”成立于2022年12月9日,风险等级为PR1(低风险),业绩基准为7天通知存款利率,初始认购金额为100万。
产品一季度运作报告显示,截至2023年3月31日,产品资产规模为109.43亿元,较初始募集规模1.22亿元猛增88.43倍;产品杠杆水平为117.22%,接近现金类产品的杠杆上限120%。
从产品期末资金投向看,主要为债券和现金及银行存款,占总资产的比例为39%和29.64%,其余资产为同业存单和拆放同业及买入返售。
产品前十大资产配置较为多样,集中于买入返售、政金债、企业超短期融资券和银行存单。其中,前两大持仓为买入返售,合计占总资产的比例为16%。第三大持仓“21农发清发03”的剩余期限为92日,当前利率为2.58%。此外,前十项资产中还配置了3项超短期融资券“23鲲鹏投资SCP004”“22天成租赁SCP010”和“23厦国贸控SCP001”,后两项均已到期。“23鲲鹏投资SCP004”剩余期限为231天,当前利率为2.48%。
超短期融资券(SCP)指具有法人资格的非金融企业在银行间债券市场发行的并约定在270天以内还本付息的债务融资工具。SCP对发行企业要求较高,需要外部评级在AA(含)以上或近三年在银行间市场累计公开发行过50亿元(含)以上或三次(含)以上的债务融资工具产品。SCP的主要用途包括补充流动资金和偿还借款,但不能短债长用,不能用于金融投资。
今年以来9个月AAA级SCP的到期收益率呈波动状态,3月2日上升至2.8387%,随后逐步走低,在4月20日下降至2.6186%。
“日盈象日日鑫2号”青睐超短期融资券
信银理财另一只产品“日盈象日日鑫2号B类”持仓风格较为专一。官网一季度运作报告显示,债券资产占总资产的比例为85.1%,其余资产为现金及银行存款和同业存单。在产品前十大持仓中,共有7项为超短期融资券(SCP),合计占总资产的比例为45.7%,当前加权平均利率为2.37%,产品投资的SCP资产融资主体信用等级均为AAA级。
回顾市场,2023年3月降准落地后,资金面整体维持宽裕状态。投资经理表示,债市方面,利率在基本面弱复苏与偏宽松货币环境的双重作用下区间震荡,一季度利率先上后下,赚钱效应偏弱。尽管高等级、短久期债收益率下行力度不足,但受无风险利率震荡上行影响,信用利差走势震荡并最终小幅收窄。
对于未来债市策略,投资经理表示,鉴于当前基本面修复仍处于初期阶段,货币政策转向收敛的概率较小,相对宽松资金面环境下,中短期债券配置价值仍在。未来组合将保持较高流动性,继续稳健操作。
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(数据分析师:马怡婷;实习生:吴昆翰)
(课题统筹:汤懿兰)
关键词:
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