渣打银行被罚没近5000万元 此前被英国监管部门罚了3.9亿
银保监会重拳出击,又有一批银行因违法违规行为“挨板子”。
今年2月17日,银保监会网站披露罚单显示,建设银行、中国银行、民生银行、渤海银行、渣打银行(中国)5家银行,连同被罚超3.8亿元,另有14名相关责任人一并被罚。
据悉,此次处罚源自2019年银保监会对前述银行此前年度的业务专项检查。其中,建设银行罚单金额最高,合计被罚没近1.99亿元,民生银行合计被罚款8970万元,渣打银行(中国)合计被罚没4965.94万元,中国银行合计被罚款3280万元,渤海银行合计被罚款1660万元。
(相关资料图)
对此,经济日报发文评论称“监管部门此次开出的罚单对银行违法违规乱象极具金融警示意义。相较于以往农商银行、村镇银行等中小银行频吃罚单而言,此次挨罚的多数是面向全国展业的大型银行。由此说明,金融严监管的高压态势对不同体量的银行一视同仁,只要踩了红线就难以逃脱严惩。”
值得注意的是,银保监会此次罚单中还涉及到一家外资银行——渣打银行(中国)。公开资料显示,渣打银行是国内第二大外资银行,也是扎根中国历史最悠久的国际性银行之一,从1858年在上海设立首家分行开始,至今在华经营超150多年从未间断。
但是近年来,渣打银行内控合规似乎有所不足。在银保监会此次开出的罚单中,渣打银行违法违规事项最多,高达39项,几乎涉及银行业务的方方面面。
罚单显示,渣打中国涉及的违法违规事实主要围绕制度管理、信息披露、信贷业务、同业业务等方面,具体包括:部分高级管理人员未经核准履职;违规向关系人发放贷款;违规发放房地产贷款;中小企业贷款资金被挪用,部分资金用于偿还贷款本息;通过借新还旧、展期等方式人为调整贷款分类,掩盖不良;重复收费、服务收费质价不符、违反规定收费等等。
对此,银保监会做出处罚,渣打中国总行被罚3625.94万元,分支机构罚款1340万元,合计罚没4965.94万元。
这不是渣打中国第一次被罚。渣打银行官网披露显示,2022年,该行还三次被国家外汇管理局分局处罚,共计罚没1011.04万元。去年2月,渣打中国因违反信用信息查询规定领罚单,被中国人民银行上海分行罚230万元。
实际上,其他国家监管机构比中国监管部门的罚款力度更大。2021年12月,渣打银行因向监管当局错误汇报流动性状况,以及管控不力等原因,被英国央行审慎监管局(PRA)处以4655万英镑的罚款(约3.9亿人民币)。
这是英国审慎监管局(PRA)有史以来开出的最高罚款。据悉,最初拟议的罚款金额为6650万英镑,但在该银行同意解决此事后,罚款被降低了30%。
据路透中文网报道,英国央行审慎监管局(PRA)在2017年10月基于美元流动性外流风险升高的担忧,对渣打银行施加临时性流动性措施,PRA表示,渣打银行在2018年3月至2019年5月期间对其流动性状况的报告发生五次错误。
渣打银行是全球系统性重要银行,总部在伦敦但收入大部分来自于亚洲区域,是香港的三个货币发行商之一。
资料显示,截至2021年末,渣打银行在上海、深圳、厦门等地设立了28家分行及61家支行。2018年至2021年,渣打银行(中国)分别实现营业收入65.55亿元、69.11亿元、65.29亿元、72.69亿元,分别实现净利润20.13亿元、13.97亿元、14.90亿元、21.91亿元。
可见,渣打银行虽然屡屡被罚,但是其业绩依然十分强势。另据渣打银行(香港)发布2022年财务报告显示,2022年,渣打银行(中国)在岸收入增长10%,实现有史以来最高的在岸收入;离岸收入增长21%,中国—东盟、中国—南亚走廊同比分别增长62%和21%。(内容来源|商业华观)
关键词:
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