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“金融科技小词典”来啦！

“金科E学堂”特推出“案·战”栏目，变身“金融科技小词典”，汇集所有你想知道的金融科技内容，并提供精准的内容分享。

今天隆重推出“案·战”栏目第二十一期——反洗钱，欢迎点击下方链接观看。

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洗钱，就是把“脏”的钱“洗”干净再揣回口袋里，只不过这个“脏”是指违法所得，比如毒品、黑社会恐怖活动、走私、贪污、金融诈骗等犯罪形式所得利益。为了掩饰隐瞒这笔钱的来源和性质，利用各种方式让非法所得在形式上合法化，这种行为就是洗钱。

你可能会觉得这事离自己特别遥远，我就是一普通老百姓，没有违法犯罪，根本谈不上洗钱。不过洗钱真的离我们很遥远吗？举个简单的例子，有一天你们老同学聚会，大家喝的正高兴，你的高中同学小c过来鬼鬼祟祟和你说，同学你帮我个忙，去银行办张卡借我用，我有笔大额转账，实在不方便走自己账户，能不能帮我走个账，或者他知道你开公司想借你的对公账户试试，听起来特别简单，就走个过场还不白借，会给你一定的好处费，甚至建议你可以用这笔钱去买点金融产品，做个投资，赚了的都归你，亏了他给你兜着。

如果你碍于情面或者贪小便宜一口应下来，就很有可能会在未来某一天给你带来很大的困扰，甚至把你推向犯罪的边缘。你想想为什么小c不走自己账户，有没有可能资金来源不干净？他到底在背地里干些什么你知道吗？要清楚很多违法犯罪活动最后一步，往往是利用洗钱来处置违法所得！而上面的例子就是现实生活中最常见的洗钱方式之一，所以思琪在这里提示大家和钱有关的事一定留个心眼，知人知面不知心，永远不要出借你的身份证和金融账户，再亲密的朋友也别帮他转账提现。最后提醒大家和钱有关的一切业务要记得去正规金融机构办理。

这回您明白了银行的询问多多可不是侵犯您的隐私，而是帮您规避风险！下一期我们来聊聊我国在反洗钱问题上做了哪些努力~目前“金科E学堂”收录了多家金融机构关于反洗钱的优秀文章，如果您也对反洗钱感兴趣，欢迎登录小程序“金科E学堂”案战栏目，或新媒体邮箱（newmedia@fcmag.com.cn）与我们取得联系吧！

关键词： 违法犯罪 违法所得 金融机构