天天头条:长沙多家银行:存款5万无需提供收入证明,大额取款需提前预约
(资料图)
近日,浙江湖州一市民发布视频称,去银行存5万元现金,遭遇工作人员对于职业、现金来源等诸多问题的问询,并被要求提供收入证明等材料。此事引发高度关注,并登上热搜。
现阶段,各商业银行如何执行5万元以上现金存取业务?又会要求客户提供怎样的材料?记者走访长沙多家银行网点咨询发现,个人到银行存取现金5万元,并不需要提供收入证明。目前各行对5万元以上现金存取客户的尽职调查、身份资料等保存管理的具体执行方法不同,现阶段并未有银行明确表示要求提供收入证明等资料,但不少银行会进行“正常的问询”。
那么会问询什么内容呢?一股份制工作人员表示,一般是询问来源,比如年终奖、婚礼礼金等等,如实回答登记即可。“为了防止电信诈骗这些,会问一下。”
取款业务方面,大额取现同样需要说明用途,不少银行还需要一个工作日进行预约。国有商业银行提醒,20万以上的存款需要提前预约;股份制银行要求并不一致,有的20万以上就需要提前预约,有的取现超过5万元就需要提前预约。
多家股份制银行相关业务工作人员告诉记者:“一个原因是因为一个网点不会备太多现金,如果有大额的取出需要提前准备。另一个原因是现在现金使用频率较低,大额取现是因为监管需要,所以银行要询问用途。”
为何个人到银行存款会被询问资金来源?2022年1月,央行等三部门联合印发《金融机构客户尽职调查和客户身份资料及交易记录保存管理办法》(以下简称《办法》),自2022年3月1日起施行。办法明确,商业银行、农村合作银行、农村信用合作社、村镇银行等金融机构为自然人客户办理人民币单笔5万元以上或者外币等值1万美元以上现金存取业务的,应当识别并核实客户身份,了解并登记资金的来源或者用途。
不过,三部门于2022年2月21日发布公告称,上述《办法》因技术原因暂缓施行,相关业务按原规定办理。
潇湘晨报记者李鑫智
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