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客户身份识别工作是防范电信网络新型违法犯罪，保护人民群众财产安全的有效手段，工商银行滨州市阳光支行切实加强客户信息采集、核查、登记和保存工作，从源头提升客户信息质量。

个人业务，人脸识别系统与联网核查联动应用。客户在柜面、智能终端开立个人结算账户时，按照个人开户预筛查名单做好客户开户筛查，主动做好客户风险提示，询问客户开卡用途，核实客户身份信息，由客户阅读开户页面展示的《中国工商银行个人结算账户开立和使用风险提示书》，并手工填写“承诺书”，签名按指纹，对开户理由不合理，不配合客户身份识别，疑似开卡从事违法犯罪活动的拒绝开户。

对公业务，加强尽职调查。按照人民银行要求扎实开展非自然人信息采集，双人上门尽调，对实际控制人、经营地址、联系方式、经营范围进行确认，确保账户调查无遗漏及风险点，避免开立高风险账户。开户后，定期进行回访，对异常账户采取控制措施。

加强防范“伪现金”交易洗钱风险。积极引导客户首先通过转账方式办理资金划转业务，明确需要在非同名个人或单位结算账户之间进行大额资金转移的客户，填写《现金存取款业务背景调查表》，按照交易金额大小分级核实审批后予以办理，《现金存取款业务背景调查表》纳入当日会计凭证档案管理。

通讯员 赵丽洁

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