贝壳短期投资连年亏损,彭永东踩雷理财产品
@房财经 李琦
彭永东是一个糟糕的投资人。
就在贝壳披露2022年财报的前一天,他还让贝壳找房,认购了5亿元招银产品4号,时间长达3年,预计产品年化收益率为3.15%至3.3%,非保本浮动收益类型。
(资料图)
对于营收607亿元的贝壳来说,动用区区5亿元是洒洒水,不需要公开披露。但在一家金融机构累积起来,就成了大数字。按照香港联交所规定,贝壳捂不住了。
根据公告,在2022年贝壳分别花7亿元、3亿和5亿元,认购招银1号、2号和3号产品,类型分别是非保本浮动收益、非保本固定收益和非保本固定收益。
一句话概括,贝壳花20亿元买的理财产品,它不保证本金,可能会亏本。
作为左晖选定的接班人,彭永东连这点风险意识也没有?他毕业于浙江大学,担任过IBM战略与变革高级咨询顾问。两年前,左晖去世,彭永东接任贝壳董事长。
在去年年底,贝壳手握现金611亿元,主要包括194亿元现金及现金等价物、61.8亿元受限资金和354.86亿元短期投资。其短期投资包括银行定期存款,金融机构发行的理财产品投资等。
现在,贝壳在短期投资和长期投资上都出现了问题,这与贝壳的二手房、新房、家装家居和房屋租赁业务发展好坏,没有半毛钱关系。
2022年,贝壳短期投资亏损了7.96亿元。银行定期存款不可能亏损,问题出在理财产品上,为浮动利率、非保本收益。
“钱多人傻”,被贝壳生生搬进了现实中。
关于2022年在银行定期存款和理财产品投资上的占比,贝壳刻意没有公布。
但贝壳港交所招股说明书里有显示,在“短期投资”一栏里 ,2021年贝壳花了294亿元,其中99.38亿元用于银行定期存款,194.63亿元购买理财产品,整体亏损4.87亿元。
不止2021年,贝壳在2019年和2020年的短期投资,也是录得亏损,分别亏1.05亿元和1.75亿元。但投资额已从18.44亿元放大到156.88亿元。
就这样,贝壳在短期投资上剪刀差在进一步拉大,投资额度一直在加码,但亏损幅度不断加剧。
不仅如此,贝壳的长期投资也是差强人意。
截至2021年末和2022年末,贝壳长期投资分別为170亿元、179亿元,增加的9亿元主要来自长期定期存款。这两年,贝壳长期投资的股息收入仅为0.77亿元和0.56亿元,年化收益率为0.45%和0.31%,依然在下滑。
2019年、2020年贝壳长期投资,分别为23.33亿元、31.40亿元,股息收入 800万元、 3861.6万元,年化收益率为0.34%、1.22%。
贝壳投资困局之外,遭遇了房地产行业的寒冬,雪上加霜。
其中,二手房的总交易额是15765亿,同比下降23.4%;新房的总交易额是9405亿元,同比下降41.5%;家装家居的总交易额是54亿元,同比翻了25倍;新兴业务及其他总交易额是873亿元,同比下降53.2%。
受大环境影响,2022年贝壳实现净收入607亿元,同比下降24.9%;净亏损13.97亿元,而2021年亏损了5.25亿元。其中,存量房的净收入241亿元,同比下降24.5%;新房业务的净收入287亿元,同比下降38.3%。
为了找活路,贝壳开始闭店、裁员。
截至2022年底,贝壳的门店数量为40516家,较上年减少20.6%。一年里,贝壳关闭了10512家门店;贝壳经纪人数量,到2022年底为394020名,较上年减少13.3%。一年里,有60444名房产经纪人,离开了贝壳体系。
贝壳起家于二手房交易,但腾飞于新房业务。但这就像毒苹果,很美,可咬下去有毒。它带来最大的问题是,居高不下的应收账款,尤其是坏账。
据公告,贝壳新房业务的收款于2021年及2022年,分别为517亿元及359亿元,而新房业务净收入于2021年及2022年,分别为465亿元及287亿元。新房业务的应收账款周转天数,由2021年的97天增加至2022年的105天。
贝壳2021年和2022年的应收账款,分别为114.76亿元和60.27亿元,其中坏账准备,分别为21.51亿元和19.51亿元,坏账与应收账款占比从18.74%上升至32.37%。
坏账问题,依然是困扰贝壳和彭永动很大的麻烦。
纵观2022年,彭永东做出最大的贡献是把圣都装饰并表于贝壳,让贝壳真正实现了二手房、新房、家居家装和租赁业务的居住全链条布局。
在贝壳体系里,颜伟阳创立的圣都装饰有了新的突破。2022年贝壳家装家居业务净收入为50.47亿元,净利为14.85亿元,而2021年的营收仅有1.97亿元,利润为158万元。其中原有圣都装饰的业绩是多少,贝壳没有披露,且它是从第二季度才并表的。
但在过往,圣都装饰一直是亏损的。2021年,圣都装饰的营收42.73亿元,亏损1.099亿元;2020年营收32.99亿元,亏损457.2万元;2019年营收26.56亿元,亏损8878.4万元。2021年度,圣都装饰总资产27.17亿元,净资产1.15亿元,负债率62.62%。
加入贝壳体系快两年了,不知颜伟阳是否安好。他在圣都身上套现的金额为,39亿元现金和价值约25亿元的贝壳股票,但这和左晖生前谈定的相比,少了16亿元。还好,他目前持有贝壳股票的市值只缩水了10%左右。
2023年,贝壳怎么干?彭永东说,没有扩张门店和规模的打算。
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